Consultoria de investimentos e serviços e soluções de escritório familiar

Não há duas famílias iguais e cada escritório familiar enfrenta um conjunto único de desafios de investimento, metas e prazos diferentes. Atender a essas necessidades requer a utilização de pesquisas oportunas sobre oportunidades de investimento e gerentes, acesso a oportunidades de investimento de alta qualidade no mercado privado, oportunidades de compras para investir, tudo isso enquanto acompanha a evolução dos requisitos de relatórios e mantém uma governança robusta. 

É fundamental ter uma compreensão profunda das complexidades em torno da gestão do patrimônio familiar e reconhecer que você precisa de um alto nível de personalização e flexibilidade. A construção de uma estrutura de portfólio mais aprimorada começa à medida que a Mercer trabalha com o escritório familiar e cada membro individual da família para entender necessidades específicas e desenvolver planos de investimento personalizados que se alinhem com objetivos específicos, tolerâncias a riscos e horizontes de tempo. Nossos serviços e soluções de consultoria e escritórios familiares abrangem uma variedade de classes e estratégias de ativos, incluindo investimentos tradicionais, como ações e renda fixa, ou ativos alternativos, como private equity e imóveis, e são projetados para gerenciar retornos ajustados ao risco e visam preservar seu capital ao longo do tempo. 

Aproveitando os recursos de pesquisa global e as percepções de mercado da Mercer, podemos ajudá-lo a identificar oportunidades de investimento que, de outra forma, não estariam disponíveis. Com foco em transparência, gestão de risco e monitoramento de desempenho, nos esforçamos para oferecer programas excepcionais que ajudem você a navegar pelo cenário de investimentos em constante mudança e a alcançar seus objetivos financeiros. 

Um exemplo anônimo de como trabalhamos com um escritório unifamiliar nos EUA.

Esse escritório unifamiliar começou com um pool de investimentos de US$ 2 bilhões, apoiando 3 gerações. O escritório familiar foi responsável por gerenciar um grupo significativo de ativos consistindo em uma fundação, bem como os interesses de membros individuais da família. O pool de ativos foi inicialmente financiado por uma missão consistindo principalmente em uma única posição em ações, resultando em uma carteira concentrada. 

À medida que a família passou para sua terceira geração com outras partes interessadas, as demandas de governança do escritório familiar aumentaram significativamente. Os objetivos individuais de investimento dos membros da família começaram a divergir.  Além disso, suas crenças de investimento enfatizaram posições concentradas,  alta convicção e gestão ativa, o que adicionou ainda mais complexidade ao processo de gestão de carteiras. 

Trabalhando com o escritório familiar por mais de quinze anos, projetamos uma estrutura de gerente de gerentes, diferenciada por classe de ativos, para fornecer um menu de opções para a família e a fundação construirem um portfólio diversificado personalizado, limitando o número de novos gerentes a monitorar. Nossa abordagem envolveu alavancar nossas capacidades e selecionar gerentes para os veículos agrupados de classe de ativos tradicionais do escritório familiar, revisando gerentes legados e propondo novos gerentes.  

A estratégia de investimento evoluiu e agora inclui capital privado direto e ativos reais privados. A Mercer apoiou o escritório familiar na implementação de sua nova estratégia de investimento com um conjunto diversificado de gerentes de investimento especializados “altamente classificados”. Também apoiamos a evolução da fundação em governança, a adição de membros de comitês consultivos externos e projetamos uma carteira diversificada para complementar a posição concentrada em ações.  

Desenvolvemos elementos de relatórios personalizados e portfólios de modelos para o escritório familiar para monitorar e informar os membros da família sobre opções de investimento individualizadas, desempenho de investimento e as opiniões da Mercer sobre todos os gerentes.